Банковская гарантия по 44-ФЗ

Банковская гарантия по 44-ФЗ

Банковская гарантия – обязательство кредитного учреждения, оформленное в письменной форме, по погашению суммы, указанной в договоре, если заказчиком предъявляется подобное требование. Когда поставщик не выполнит свои обязательства по контракту, вместо него средства заказчику будет возмещать кредитная организация. С учетом введения в действие «Федеральной контрактной системы» (ФЗ № 44) существенно повысились требования к банковским гарантиям, поэтому получить их стало сложнее. Законодательство ужесточает нормы, так как стремится улучшить контроль в области государственных закупок.

Если есть необходимость обеспечить участие в торгах или исполнение контракта, оставьте заявку и в течение 15 минут наш специалист свяжется с Вами.

44-ФЗ и 94-ФЗ

94-ФЗ регламентирует общие правила относительно проведения госзакупок, а 44-ФЗ устанавливает порядок их планирования, повышая требования к государственным контрактам. Законодательство ориентировано на совершенствование системы закупок с участием государства.

Требования по банковской гарантии

Чтобы получить банковскую гарантию, поставщику необходимо подать в кредитное учреждение комплект документов для вынесения решения. По сути, субъект должен подтвердить свою финансовую состоятельность.

Раньше важными критериями были:

  • деятельность соответствует законодательству;
  • отсутствие задолженностей;
  • организация не ликвидируется и не приостанавливает работу.

Согласно нормам 44-ФЗ, кредитная организация проверяет еще и сведения о бухгалтере, директоре и соучастниках предприятия. Такое требование возникло в результате распространенности использования компаний, оформленных на номинальных директоров.

Также новый закон позволяет выдавать гарантии исключительно учреждениям, находящимся в особом перечне Минфина. При этом исключается подделка, так как банк вносит данные о всех выданных по 44 ФЗ гарантиях в единый государственный реестр.

В реестре хранятся:

  • информация о бенефициаре (заказчике);
  • информация о принципале (поставщике);
  • информация о банке-гаранте;
  • сумму гарантии;
  • срок действия гарантии;
  • сама гарантия в сканированном виде

Перед оформлением банковской гарантии, поставщик согласовывает текст гарантии, предоставленный банком-гарантом, с заказчиком.

Определение стоимости

Регуляторы современного рынка – предложение и спрос. Интерес к банковской гарантии постепенно растет, в результате появляется все больше учреждений, готовых предложить выдачу гарантий. Рост конкуренции способствует снижению уровня цен на подобные услуги. Тем не менее, учитывая необходимость финансового аудита принципала при получении банковской гарантии, низкие тарифы далеко не всегда предполагают положительное решение банка. Многое зависит от способа подачи заявки в банк, именно поэтому мы рекомендуем клиентам, сомневающимся в возможности получения банковской гарантии, обращаться в специализированную брокерскую организацию.

На определение стоимости влияет несколько факторов:

  1. Сумма. Чем она выше, тем выше риски. Поэтому при запросе на большую банковскую гарантию от компании с бухгалтерской отчетностью, не эквивалентной сумме запрашиваемой гарантии, банк может запросить большую комиссию, чтобы компенсировать свои риски. В редких случаях объем комиссии на банк может составить вплоть до 10% от суммы гарантии. Средний размер комиссии – 3–5%.
  2. Сроки. Как и в случае с суммой – чем больше срок, тем выше вознаграждение банка.
  3. Залог. Отсутствие дополнительных гарантий поставщика в виде залога имущества или депозита удорожает услугу еще на 2–3% от суммы гарантии. К счастью, залоги и депозиты чаще всего требуются при оформлении гарантий на большие суммы (от 20 млн.). Такая необходимость является очевидной – банк компенсирует свои риски при помощи имущества клиента.

Нужно отметить, что для большинства предприятий окончательная комиссия банка более выгодна, чем получение кредита.

Как рассчитывается стоимость банковской гарантии по 44-ФЗ?

Приведем пример расчета суммы гарантии, которую можно получить от банковского учреждения. К примеру, размер госзаказа составляет 10 миллионов рублей с уровнем залога в 25% от суммы. Срок выполнения контракта – 1 год. Ставка по банковской гарантии – 5%.

Определяем окончательный процент по такой формуле:

10 000 000 × 25% × 5% × 1 = 125 000 рублей

Следовательно, если оформляется контракт по государственному заказу на сумму в 10 млн. рублей, комиссия за банковскую гарантию может составить 125 тысяч рублей. Учитывая общую сумму, такое вознаграждение можно считать соизмеримым.

Банковская гарантия: особенности оформления

Решение о выдаче гарантии принимается банковской структурой в течение двух недель. При этом заказчику этот документ нужно предоставить уже в течение трех дней с момента подписания договора. Такое несоответствие можно устранить несколькими методами:

  1. Заняться вопросом оформления банковской гарантии за 1-2 недели до оглашения результатов конкурса. Этот вариант предпочтителен для компаний, уверенных в своей победе в конкурсе.
  2. Обратиться к профессионалам, которые быстро оформят документы. Это экономит и время, и силы.

Очевидно, что выгоднее использовать второй вариант, поэтому его использует большинство предприятий.

Наши возможности по оформлению банковских гарантий

Консалтинговая компания «Юридический регулятор» в Санкт-Петербурге – именно тот опытный брокер, который поможет оформить банковскую гарантию в течение установленного срока. Благодаря тесным связям с кредитными организациями мы подбираем для своих клиентов оптимальные условия в индивидуальном порядке. Такой подход позволяет решать задачи нестандартного характера даже в сжатые сроки. Сторона заказчика заключает контракт с учетом требований 44 ФЗ или 223 ФЗ, исполнитель получает надежное обеспечение исполнения своего контракта, банк-гарант получает разумную комиссию.

«Юридический регулятор» – легитимные и индивидуальные решения по получению банковских гарантий в Санкт-Петербурге! Звоните по бесплатному номеру 8 800 707 12 15 или оставьте заявку в форме ниже и мы перезвоним Вам в рабочее время!


Оставьте заявку

Отзывы клиентов Читать все отзывы

Все легко и быстро!

Вступали в СРО "Национальный Альянс Строителей" по полному комфонду.

Затем, появилась потребность в СРО на дочернюю питерскую компанию, вступили в СРО "МСО", по региональной принадлежности (Артем Сонин отлично помог в выборе СРО, за это ему отдельная благодарность).

Документы заполнили за нас, сделали процесс вступления в СРО простым и удобным.

Читать далее
Воскресенский Андрей Эрнестович
Благодарственное письмо Благодарственное письмо
Использованные услуги
Вступил в СРО строителей за день

За день до оглашения результатов тендера возникла необходимость вступить в СРО и найти банк, который дал бы нам гарантию.

Нам предложили комплексное решение, сделав скидки на оба продукта.

Перспективы для работы большие, выражаю искреннюю благодарность!

Читать далее
Смольский Василий Николаевич
Благодарственное письмо Благодарственное письмо
Успех проекта в правильном сопровождении.

Обратилась в компанию по рекоммендации знакомых, за оформлением допуска СРО.

Вступили в СРО "Солидарность", получилось даже забрать допуск из офиса СРО в Москве.

В дальнейшем, возникла необходимость в оформлении банковской гарантии на выигранный аукцион. Впечатлила оперативность менеджера (Спасибо, Виктор), внесли обеспечение в срок.

Надеемся на дальнейшее плодотворное сотрудничество.

Читать далее
Юлия Скорых
Благодарственное письмо Благодарственное письмо
Использованные услуги